湖北某城商银行2116万股股份转让项目

现湖北某城商银行股东欲转让2116万股普通股，占总股本0.5%，转让价格4.5元/股。

根据相关披露信息显示，标的公司成立于1997年，是一家总部设在武汉、具有独立法人资格的区域性股份制商业银行。标的公司现注册资本41.28亿元，共有分支机构101家。目前标的公司前三大股东分别为联想控股有限公司、武汉钢铁（集团）公司和武汉开发投资集团。三大股东实力较强。

从公司层面分析，标的企业实力表现不凡。

经营业绩良好，业务规模持续扩大。

根据标的企业2012年财务报表分析对比可得，标的公司资产总额1622.21亿元，比年初增加242.6亿元，增幅17.58%。各项存款1079.16亿元，比年初增长161.47亿元，增幅17.6%。各项贷款余额590.37亿元，比年初增加112.37亿元，增幅23.51%。全行净资产余额119.04亿元，比年初增加38.26亿元，增幅47.36%。

 标的公司盈利能力呈稳步上升态势。截止至2012年，标的公司实现税前净利润24.16亿元，比上年增加4.77亿元，增幅24.58%；实现净利润18.59亿元，比上年增加3.5亿元，增幅23.19%，在非上市城商行中，经营业绩、业务规模增幅表现良好。

资产质量整体良好，抵御风险能力进一步增强。

至2012年末，标的公司不良贷款余额5.64亿元，比年初增加1.46亿元，不良贷款利率0.96%。比年初上升0.09%，但仍远低于5%的监管标准。标的公司拨备覆盖率比年初上升17.47%，至254.11%，远高于监管水平150%，抵御风险能力进一步增强。

品牌形象进一步提升，未来股东回报较高。

根据可靠资料显示，标的企业竞争实力和品牌形象逐年提升，在“全球银行500强”评选中，资产总额居415位。截止至2012年，标的公司相继荣获《亚洲银行家》杂志“中国最强银行—湖北省”，中国金融年会“十大品牌中小银行”等53项荣誉，标的公司在全国品牌形象进一步得到提升。

2012年标的公司每股收益0.53元，较之2011年每股收益0.44元增长20.45%。2012年标的公司每股净资产2.9元，较之2011年每股净资产2.3元增长26.09%。标的公司增长潜力巨大，未来股东回报较高。

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